Cargando...
Aquest sistema permet la gestió de la tresoreria de grups d'empreses, mitjançant un compte centralitzador.
Avantatges
Millora l'ús i la gestió de la liquiditat a nivell global.
Produeix un estalvi en el temps, ja que els traspassos es fan automàticament.
Estalvi en els costos de gestionar el finançament de manera global i centralitzada.
El Servici de Cash Pooling disposa de tres modalitats distintes:
- Cash Pooling bàsic:
En acabar el dia, automàticament s'agruparan els apunts de cada compte perifèric i es farà un traspàs al compte principal centralitzador. - Cash Pooling amb retorn:
Inclou el mateix funcionament del Cash Pooling bàsic, amb l'afegit que l'endemà (D+1) es retorna el saldo als comptes perifèrics. - Cash Pooling amb retorn i cobertura de descobert:
Inclou el mateix funcionament del Cash Pooling amb retorn i, a més a més, permet cobrir les posicions deutores que pogués mantenir algun compte perifèric.