Cómo traer tu plan de pensiones

Cambiar un plan de pensiones de un banco a otro es algo mucho más habitual de lo que parece, especialmente si no estás contento con el servicio o las condiciones de la entidad actual, sobre todo si tenemos en cuenta la importancia que tiene este producto financiero en nuestro futuro.

Si estás valorando esta posibilidad y no sabes cómo hacerlo, toma nota porque en Cajamar te vamos a contar cómo traspasar un plan de pensiones, explicándote cómo realizar este proceso y qué aspectos debes valorar.

Traspasar plan de pensiones: ¿en qué consiste?

Básicamente, al cambiar el plan de pensiones de banco estás traspasando el patrimonio que tienes en el plan a otra entidad, lo que se trata de un proceso fácil rápido de realizar y que además, tal y como establece la legislación actual, no tiene ningún coste fiscal ni gasto de gestión. En función de tus necesidades puedes optar por realizar un traspaso total o parcial con total libertad.

En la mayoría de casos, el traspaso de plan de pensiones a otra entidad se debe a que no están satisfechos con las condiciones que tienen contratadas con el plan actual, y quiera disfrutar de otras condiciones más beneficiosas ofertadas por otra entidad.

Así mismo, también es habitual mover el plan de pensiones a otro banco para cambiar la estrategia de inversión, pasando de un plan de renta fija a un plan de renta variable, o viceversa.

¿Qué tener en cuenta al cambiar el plan de pensiones de banco?

Si estás dispuesto a dar el paso, debes valorar una serie de aspectos antes de realizar el traspaso de plan de pensiones a otra entidad:

• ¿Qué va a suponer el cambio?

Tienes que analizar las implicaciones que supone cambiar de entidad bancaria, fijándote especialmente en si el traspaso te ofrecerá una mayor rentabilidad o en si al hacer el cambio podrás acceder a algún tipo de promoción o condiciones beneficiosas.

• Condiciones del contrato

Otro aspecto a tener en cuenta son las condiciones del nuevo contrato, que debes analizarlas con todo detalle para asegurarte de que el cambio vaya a ser beneficioso.

• Atención a la letra pequeña

Así mismo, debes leer y valorar la letra pequeña del contrato, comprobando si la contratación del nuevo plan implica algún tipo de permanencia o tiene comisiones.

Cómo realizar el traspaso del plan de pensiones a otra entidad paso a paso

Lo primero que debes hacer es solicitar el cambio del plan de pensiones a la nueva entidad a la que quieras traspasarlo, para lo que necesitarás proporcionarle el nombre del plan de pensiones y acreditarte como propietario del plan.

Una vez realizada, el nuevo banco gestionará la solicitud, encargando de contactar con la entidad de origen para solicitarle el traspaso del plan.

Tal y como establece la legislación, hay que comunicar el traspaso a la entidad de origen en el plazo máximo de dos días hábiles y, una vez realizada la comunicación, la antigua entidad tendrá que realizar el traspaso en un máximo de cinco días. En total, el tiempo aproximado en que se tardaría en tener el dinero en el nuevo plan sería de entre 7 y 10 días.

Tráete tu plan de pensiones a Cajamar

Si estás pensando en traspasar tu plan de pensiones, en Cajamar tenemos planes de pensiones pensados para ti con los que podrás acceder a promociones exclusivas que te permitirán exprimir al máximo a tus ahorros y obtener la mayor rentabilidad posible. 

Con diferentes tipos de planes diferentes que se ajustarán a tus necesidades, si traes tu plan de pensiones a Cajamar antes del 30 de septiembre de 2023 (mínimo 5.000 euros), te llevarás una bonificación en efectivo que dependerá de la cantidad traspasada y el tipo de plan que contrates, con un máximo de 6.000 euros para nuestros planes Cajamar Mixto I, Mixto II, Renta Variable, GCC Mixto I, GCC Mixto II, GCC Renta Variable, Cajamar Gestión Futuro 2030, 2040 y 2050.

Podrás traspasar tu plan de pensiones a Cajamar de forma gratuita y en tan solo unos minutos sin necesidad de desplazarte, directamente a través de nuestra web, donde encantararás toda la información sobre nuestros planes, pudiendo consultar el riesgo de cada uno y realizar el traspaso con tan solo un clic.

Lo único que necesitarás para cambiar tu plan de pensiones a Cajamar es hacerte cliente, para lo que simplemente necesitarás un dispositivo con conexión a Internet y cámara, y tu DNI. ¿Más fácil? Imposible.